دوره برنامه ریزی مالی شخصی باعت افزایش ثروت همه انسان‌هاست و هیچ فرقی نمی‌کند که موقعیت فعلی‌شان چه باشد. ثروتمند می‌خواهد ثروتمندتر شود، فقیر می‌خواهد از نظر مالی تامین شود و در این میان افراد متوسط می‌خواهند از نردبان موفقیت تا جای ممکن بالا بروند.

به‌رغم اینکه همه می‌خواهیم از آنچه هستیم ثروتمندتر باشیم، خیلی از ما در رسیدن به این هدف خسته می‌شویم و از فرصت‌های از دست رفته و فقدان کنترل بر سرنوشت مالی خود گلایه داریم. اما آن‌چه تعداد کمی از مردم درک می‌کنند این است که با کمی برنامه‌ریزی مشخص می‌شود که کلید به‌دست آوردن ثروت بیشتر، نزد خودمان بوده است.

برنامه‌ریزی شخصی مالی (PFP) به‌طور خلاصه دارای ۶ مرحله است:

• ۱- ارزیابی موقعیت مالی کنونی
• ۲- بودجه‌بندی
• ۳- تنظیم اهداف مالی
• ۴-شناخت سطح ریسک‌پذیری فردی
• ۵- ایجاد و پیاده‌سازی برنامه عملیاتی
• ۶- بررسی و ارزیابی برنامه مالی.